一、總則
　　（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國建設(shè)銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。
　　（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家法規(guī)、法規(guī)和有關(guān)金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原則。
　　（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。
　　（四）本協(xié)議適用于本協(xié)議生效后發(fā)生的委托代理項(xiàng)目管理。
　　
　　二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍
　　（一）監(jiān)督甲方委托項(xiàng)目借款合同（或臨時(shí)借款協(xié)議）的執(zhí)行。
　　（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。
　　（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計(jì)核算。
　　（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。
　　（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。
　　
　　三、甲方的責(zé)任和權(quán)利
　　（一）向乙方提供年度貸款計(jì)劃、借款合同副本及有關(guān)資料。
　　（二）在借款合同、貸款計(jì)劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。
　　（三）在借款合同中明確乙方代表甲方對借款人實(shí)施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。
　　（四）按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
　　（五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。
　　
　　四、乙方的責(zé)任和權(quán)利
　　（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。
　　（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。
　　（三）對代理貸款實(shí)施全過程的監(jiān)督管理。
　　（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。
　　（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。
　　（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
　　
　　五、貸款發(fā)放
　　（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。
　　（二）甲方應(yīng)將年度貸款計(jì)劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件等資料及時(shí)抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。
　　（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項(xiàng)存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日（特殊情況下不超過次日）按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。
　　
　　六、貸款管理
　　（一）乙方根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項(xiàng)目的下列工作：
　　１．項(xiàng)目主體工程的設(shè)計(jì)、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)；
　　２．項(xiàng)目概算調(diào)整的審查；
　　３．項(xiàng)目工程造價(jià)的編審；
　　４．項(xiàng)目竣工驗(yàn)收和決算的編審；
　　５．書面委托的其他工作。
　　（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，甲方應(yīng)規(guī)定借款人及時(shí)向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：
　　１．已批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)文件及施工圖預(yù)算；
　　２．年度工程建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃；
　　３．年度貸款資金使用計(jì)劃，其中大中型項(xiàng)目年度貸款資金使用計(jì)劃須經(jīng)甲方認(rèn)可；
　　４．設(shè)備材料采購合同副本；
　　５．有關(guān)統(tǒng)計(jì)和會計(jì)報(bào)表。
　　（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)、年度資金配置計(jì)劃、年度貸款資金使用計(jì)劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對貸款使用的監(jiān)督管理。
　　當(dāng)以下情況發(fā)生時(shí)，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報(bào)上級行和甲方：
　　１．超計(jì)劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等；
　　２．借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。
　　（四）對于有多項(xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實(shí)資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。
　　（五）乙方經(jīng)辦行應(yīng)協(xié)助甲方催報(bào)和審核借款人報(bào)送的“國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)報(bào)表”。
　　（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項(xiàng)目檔案，設(shè)立項(xiàng)目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)情況。
　　（七）乙方經(jīng)辦行在其代理的項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項(xiàng)目的后評價(jià)工作。
　　（八）項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時(shí)向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時(shí)歸還甲方貸款本息。
　　
　　七、貸款回收
　　（一）甲方在貸款到期前３個(gè)月，向乙方經(jīng)辦行抄送催收貸款通知書。
　　（二）乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前２０日填制“代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實(shí)情況表”（附表）報(bào)甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。
　　（三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時(shí)計(jì)收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日（特殊情況不超過次日）上劃甲方。
　　（四）未經(jīng)甲方同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。
　　
　　八、會計(jì)核算
　　（一）甲方和乙方分別對貸款進(jìn)行會計(jì)核算。
　　（二）貸款計(jì)息由甲方和乙方分別計(jì)算，并核對一致。甲方發(fā)放貸款日為貸款起息日期，借款人還款日為貸款止息日期。
　　（三）乙方經(jīng)辦行表外會計(jì)科目與項(xiàng)目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。
　　（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計(jì)信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)于當(dāng)日將有關(guān)會計(jì)信息傳送給甲方。
　　（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計(jì)憑證由乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。
　　（六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。
　　
　　九、代理業(yè)務(wù)報(bào)告
　　（一）乙方代理大中型貸款項(xiàng)目的經(jīng)辦行每季度終了后２０日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報(bào)送該季度的“項(xiàng)目專戶報(bào)告”。
　　報(bào)告內(nèi)容：項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計(jì)劃完成情況、生產(chǎn)經(jīng)營情況、償還貸款本息情況等。
　　（二）乙方省分行每季度終了２０日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報(bào)送該季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。
　　內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。
　　（三）乙方總行每年３月２０日前向甲方報(bào)送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結(jié)》。
　　內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。
　　
　　十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
　　（一）本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)原則上按下列公式計(jì)算：
　　代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)=本年代理貸款發(fā)放額×０．５‰＋回收貸款本息額×１．５‰
　　外匯貸款項(xiàng)目代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行協(xié)商。
　　代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準(zhǔn)。
　　（二）本協(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時(shí)不再支付手續(xù)費(fèi)。
　　（三）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)采取按年計(jì)算、分次支付的方法。每年１１月預(yù)付，次年決算后清算。
　　（四）甲方將代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支付給乙方總行。
　　
　　十一、委托代理業(yè)務(wù)考核
　　甲方應(yīng)對乙方代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。
　　
　　十二、違約責(zé)任
　　（一）甲方未按本協(xié)議的約定及時(shí)向乙方交付委托代理事項(xiàng)，所造成的損失由甲方負(fù)責(zé)。
　　（二）甲方逾期未向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。
　　（三）乙方經(jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當(dāng)日（特殊情況下不超過次日）未上劃甲方的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。
　　（四）乙方經(jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，同時(shí)乙方還應(yīng)彌補(bǔ)甲方的損失。
　　（五）甲乙雙方對違約責(zé)任有分歧，不能協(xié)商解決時(shí)，按有關(guān)法律程序解決。
　　
　　十三、附則
　　（一）每年３月，甲乙雙方相互提供年度委托代理情況。
　　（二）在遵守本協(xié)議的原則下，由甲方授權(quán)的信貸局與乙方授權(quán)的一級分行簽訂項(xiàng)目委托代理協(xié)議書。項(xiàng)目委托代理協(xié)議書標(biāo)準(zhǔn)文本，由甲乙雙方共同議定。
　　（三）本協(xié)議自１９９８年１月１日起執(zhí)行，直至甲方委托乙方代理所有項(xiàng)目的債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
　　（四）自本協(xié)議生效起原協(xié)議同時(shí)廢止。
　　（五）在本協(xié)議履行過程中如一方提出修改或遇政策調(diào)整而影響本協(xié)議履行時(shí)，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并訂立書面修改協(xié)議。協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。
　　
　　甲方：國家開發(fā)銀行（簽章）
　　法定代表人（簽字）　
　　（或授權(quán)代理人）
　　乙方：中國建設(shè)銀行（簽章）
　　法定代表人（簽字）　
　　（或授權(quán)代理人）